Finansiera

Personal Capital Review: Ett GRATIS verktyg för att analysera dina investeringar

Alla verktyg som skapats för att göra mitt liv enklare och mer organiserat är ett verktyg jag vill lära mig om. Personal Capital är ett onlineverktyg som liknar Mint, men med en mervärdesskatt: Fokus ligger inte bara på dina utgifter och kassaflöde utan också på att hjälpa dig att hantera dina investeringar och nettovärde.

Programvaran som de erbjuder, som Mint, är gratis. De har dock en extra funktion för kunder med en nettovärde på minst 250 000 dollar i kontanter och / eller pensionstillgångar: fördelen med finansiell rådgivare och finansiell planerartjänster. Det är en enda butik för att visa och hantera alla dina konton på ett ställe, med den extra fördelen att ha finansiella rådgivare och ekonomiska planerare tillgängliga för dig om du behöver eller vill använda den delen av vad Personal Capital erbjuder.

Det är en enda butik för att visa och hantera alla dina konton på ett ställe, med den extra fördelen att ha finansiella rådgivare och ekonomiska planerare tillgängliga för dig om du behöver eller vill använda den delen av vad Personal Capital erbjuder.

Personlig kapital
4.5

Sammanfattning

Personal Capital har någonting för alla, från den unga och bara nybörjande vuxen, ivriga att lära sig att hantera sin ekonomi på rätt sätt, till den självständigt rika ivriga investeraren och alla däremellan.

Så hur fungerar Personal Capital egentligen?

Det första steget är att ställa in dina konton, dina konton för avgång utan pension och din pensionskonto som kan ses från webbplatsen för personliga kapital. Deras ultrasäkra system säkerställer att det finns flera, lätta att följa säkra steg för kunderna att vidta för att säkerställa att endast klienten och Personal Capital-auktoriserade medarbetare har möjlighet att visa och analysera kundens ekonomiska information med hjälp av personalkapitalets lättlösta teknik.

Skärmdump av ett personalkapitalkonto

När ditt konto på Personal Capital har upprättats kan du checka in dagligen för att se nästan alla aspekter av din ekonomiska bild: din inkomst, dina utgifter, dina investeringar, dina tillgångar, ditt belopp och ditt totala nettovärde.

Personal Capital System gör tillgången och den dagliga penninghanteringen enkel och bekväm. Med några få musklick kan du se var du befinner dig och var du behöver vara för att nå de ekonomiska och pensionsmål du har ställt, allt utan att lämna webbplatsen Personal Capital.

Historien om personlig kapital

Personal Capital har ett imponerande team av ledare vid roten till detta snabbt växande företag. VD och grundare, Bill Harris, har ett CV som omfattar både PayPal och Intuit, och har vunnit honom under två decennier av att arbeta för att bygga framgångsrika finansiella teknologisystem för stora och väl respekterade företag.

Amy Hong, Personalkapitalens Chief Compliance Officer, har haft ledande överensstämmelsepositioner hos stora namnföretag inklusive ING, Barclays Global och Ernst & Young.

Resten av ledarskapet har också en imponerande mängd finansiell och teknisk expertis inom en mängd olika karriärtitlar och med ett brett utbud av kända företag. Att veta att Personal Capital grundare tog sig tid att utveckla ett erfaret och utbildat team av ledare säkerställer förtroendet för att hela laget i Personal Capital har blivit handplockat med kundens och företagets bästa i åtanke. Det är uppenbart att Personal Capital avser att vara runt för lång sikt.

Så vad kan Personal Capital egentligen göra för dig? Det mest fördelaktiga inslaget i Personal Capital är att du kan få en noggrann titt på dina investeringar, bankkonton och hushållsfinansiering, på ett och samma ställe, gratis.

Funktioner

Det finns ett antal bra funktioner för att göra ditt ekonomiska liv mycket enklare.

Investeringskontroll

Detta kommer att berätta om du fördelas på lämpligt sätt baserat på din investeringsprofil. Om du till exempel inte har balanserat din portfölj på ett tag, är det möjligt att du är överviktig i aktier på grund av att tillväxten är högre i den tillgångsklassen än andra.

Om du klickar på "Investeringskontrollen" på fliken "Investera". Det kan vara som om din tillgångsfördelning kan vara för aggressiv och att lägga till obligationer skulle öka diversifieringen.

Pensionsavgift Analysator

Det här är ett verktyg som analyserar de avgifter du betalar för din pensionskonto som din 401k, hur de avgifterna påverkar din pensionskontotillväxt under åren och med tillgången till sina gratis online-resurser hjälper det dig att fatta ett välgrundat beslut om hur man investerar för pensionering baserat på dina individuella behov och mål.

Du Index

Detta spårar din prestation och då kan du jämföra den prestandan till riktmärken som S & P 500.

Personlig kapital har en gratis mobil app

Mobil app

Denna app är mycket omfattande, lätt att använda och nämnde jag att det är gratis?

Personal Capital erbjuder rikedom Management

För kunder med större nettoförmögenhet (över 250 000 dollar) erbjuder Personal Capital också Wealth Management. Den uppsättning avgifter som personalkostnaderna är otroligt rimliga.

Avgiftsstruktur:

  • Första $ 1 miljoner: 0.89%
  • Första $ 3 miljoner: 0.79%
  • Nästa $ 2 miljoner: 0.69%
  • Nästa $ 5 miljoner: 0.59%
  • Över $ 10 miljoner: 0.49%

Eftersom Personal Capital tar ut en uppsättning, låg avgift för sina rådgivningstjänster, kan du vara säker på att din investeringsrådgivare på Personal Capital inte kommer att göra investeringar som föreslår till dig baserat på vilka medel och produkter som betalar en högre provision, men istället kommer att göra utbildade rekommendationer baserat på vad de tycker är den bästa produkten eller tjänsten för din individuella portfölj och dina investeringsmål.

Det är intäkterna från de avancerade portföljklienterna som tillåter Personal Capital att erbjuda sina finansiella programvaror gratis till alla kunder, oavsett nettoförmögenhet. Det är på så sätt att Personal Capital kan hjälpa varje enskild kund att arbeta mot en stabilare finansiell framtid, samtidigt som de ser till att de är ett lönsamt och lönsamt företag.

Från vad vi hittills har sett, sparar Personal Capital praktiskt taget dig besväret med att slösa din gas och tid att träffas med en förvaltningsrådgivare för att ge dig investeringsrådgivning genom att ge dig möjlighet att hantera alla dina uppgifter genom sin mobilapp.

Nämnde jag att det var gratis?

Du frågar dig själv: Mobilappen kan vara ledig men det gör det inte så mycket för Personal Capital s wealth management service (s).

Ja och nej.

Som tidigare nämnts är Personal Capital avgiftsstruktur baserat på din nettovärde. Tänk på att deras serviceavgifter är lika med de flesta, om inte alla, rådgivare för förmögenhetsförvaltning.

I dagens tekniskt avancerade värld med våra smartphones och olika andra mobila enheter som gör det möjligt för oss att ansluta till en global räckvidd, oroar vi oss mest om integritet och säkerhet. ordet "hacking" blir synonymt med våra vardagsliv.

Personal Capitals mobilapp, särskilt dess säkerhetsavdelning, har fått inget annat än positiva rankningar - så att du kan vila lätt och veta att din information är säker. Personalkapital kräver att kontoinnehavaren registrerar varje personlig dator som du använder för din förmögenhetshantering.

Förvaltningsbolaget ger dig två alternativ att verifiera och registrera varje enhet - antingen via e-post eller via telefon.

Personal Capital hemsida och mobilapp använder båda en kryptering synonymt med mycket välrenommerade webbplatser samtidigt som det krävs en kontobild och ett lösenord för att både registrera din enhet och logga in.

Intressant fakta: Ett annat förvaltningsbolagens översynswebbplats gav Personal Capital ett solid femstjärnigt betyg.

Proffsen:

  • Det är lätt att använda med sin sömlösa integrativa teknik som spänner över datorn, surfplattan och smarttelefonen
  • Lätt att hantera konton med sitt intuitiva gränssnitt
  • De ger grafik och diagram som är användarvänliga och enkla att förstå
  • Ger dig möjlighet att hantera hur mycket jag spenderar i dina investeringar och för att se hur mycket du sparar
  • Funktionen Universal Checkbook reagerar som PayPal, så att du kan överföra pengar till behov och det är gratis
  • Har en automatiserad veckovis epostfunktion som anger förändringar i ditt nettovärde. Du kan också välja att ha påminnelser om fakturavarning
  • Personalkapital hjälper dig i exakt dina investeringar passar in i tillgångstillgången du valt
  • Deras mobilapp finns på olika plattformar (t.ex. persondator, smartphone och surfplatta)

Con s:

  • Deras struktur för förmögenhetshantering är likvärdig med den för de flesta, om inte alla, andra förvaltare för förmögenhetsförvaltning så det kommer ner som (till var och en)
  • Budgeteringsfunktionen för appen har många begränsningar och är inte lika bra som att säga Mint.com

Hur personligen använder jag personalkapital

När jag började använda sina verktyg, var jag exklusiv med att använda den på nätet. Jag kopplade en gammal 401k in i verktyget och fann att jag betalade riktigt höga avgifter, något jag inte hade någon aning om tills jag började använda personalkapital. Efter denna upptäckt, bestämde jag mig för att överföra dessa tillgångar till min IRA så att jag kunde spara mycket pengar i avgifter över lång sikt.

Sedan dess har jag funnit mobilappen som en stor resurs på en mer frekvent basis. Jag använder den för att kolla in nettovärdet (för att se till att det går upp) och för att se till att våra skuldsaldon fortsätter att gå ner varje månad. Vi har kreditkort som vi betalar ut varje månad, så den enda svängande skulden vi har är vår inteckning som vi planerar att betala tidigt.

Denna app har också varit praktisk för budgeteringskomponenten också, men jag föredrar fortfarande Mint för budgeten sidan av saker.

Hämtmat

Eftersom världen i dag bygger mer och mer på onlinetjänster för alla aspekter av deras liv, och eftersom fler och fler finansiella företag arbetar för att betjäna dessa online finansiella behov kräver kunderna högkvalitativa, genomskinliga, objektiva tjänster från finansiella företag.

De 700 000 plus-klienterna de tjänar och deras växande 1 miljard plus förvaltade tillgångar visar att Personal Capital lever upp till sina löften. Jag tycker att det som jag bäst tycker om Personal Capital är att det inte begränsar sina tjänster till bara rika kunder.

Personal Capital har någonting för alla, från den unga och bara nybörjande vuxen, ivriga att lära sig att hantera sin ekonomi på rätt sätt, till den självständigt rika ivriga investeraren och alla däremellan.

Oavsett din inkomst, skuldbelastning, nettoförmögenhet eller aktuell ekonomisk situation kan Personal Capital hjälpa dig att få din personliga ekonomi på mer solid mark, oavsett om det är genom att hjälpa dig att spåra kostnader och budget, eller om det är att odla ditt plyschhästägg till en ännu större antal.

Om du letar efter en one-stop-butik som låter dig visa, hantera och utvärdera alla aspekter av din finansportfölj, överväga att utbilda dig själv om fördelarna som finns tillgängliga från Personal Capital. Du kan bara hitta det du letar efter.

Titta pÄ videon: Den tredje industrirevolutionen: En radikal ny delningsekonomi

PopulÀra InlÀgg

Kategori Finansiera, NĂ€sta Artikel

3 Legit Home Assembly Jobs
Finansiera

3 Legit Home Assembly Jobs

Du kanske undrar om huruvida det finns nÄgra legithemsamlingsjobb. Trots allt kan denna typ av arbete vara perfekt för mÄnga mÀnniskor. Kanske gillar du att sÀtta ihop saker men mÄste - eller vill - arbeta hemifrÄn. Monteringsjobb kan vara bra jobb - du gör nÄgot kreativt och gör nÄgot medan du faktiskt fÄr betalt för det.
LĂ€s Mer
Americo Life Insurance Company Review
Finansiera

Americo Life Insurance Company Review

En av de bÀsta strategierna för att se till att nÀra och kÀra kommer att kunna finansiera i hÀndelse av det ovÀntade Àr att köpa en bra, solid livförsÀkring. Det beror pÄ att intÀkterna som erhÄlls genom livförsÀkring - som Àr inkomstskattfri mot förmÄnstagare - kan anvÀndas för att fortsÀtta betala levnadskostnader eller betala av stora skulder.
LĂ€s Mer
GFC 088: 3 Livsstilsbeslut som alla ska göra före pensionering
Finansiera

GFC 088: 3 Livsstilsbeslut som alla ska göra före pensionering

Http://traffic.libsyn.com/goodfinancialcents/GFC_088_3_Lifestyle_Decisions_for_Retirment_.mp3 Om du vill gÄ i pension nÄgon gÄng, Àr det viktigt att fÄ dina ankor i rad sÄ tidigt som möjligt. Genom att investera tungt i ditt arbetssponsorerade 401 (k) konto, lÀgger du till dina besparingar med ett IRA- och / eller mÀklarkonto, minimerar skulden och tittar pÄ dina pennies hela tiden, kan du sÀtta upp dig för pensioneringsframgÄng.
LĂ€s Mer
Hur man blir miljonÀr i 10 enkla steg
Finansiera

Hur man blir miljonÀr i 10 enkla steg

Att bli miljonÀr Àr nÄgot som de flesta av oss drömmer om en gÄng eller annan. Vi tittar pÄ dem med stora mÀngder rikedom, undrar hur de kom dit och hur vi kan komma dit ocksÄ. VÀgen till rikedom krÀver dock tÄlamod, men de steg som behövs för att komma dit Àr relativt enkelt. Om du vill veta hur man blir miljonÀr, följ bara stegen nedan för att starta din resa till ekonomisk frihet.
LĂ€s Mer