Finansiera

Peer-to-Peer Lending Software Services

I takt med att utlåningen ökar, ökar också jämliken. Men en av komplikationerna med peer-to-peer-investeringar är att hantera en portfölj som bokstavligen kan inkludera hundratals enskilda låneanteckningar. Det är där peer-to-peer investerar mjukvarutjänster kommer in i bilden. Undrar hur kan du få ett lån med P2P, vi kan hjälpa dig att förstå i vår P2P Review.

Vad är Peer-to-Peer Investing Software Services

När du investerar i peer-to-peer-lån köper du vanligtvis små skivor av många lån. Ofta kallad "låneanteckningar", de kan komma i valörer så små som $ 25 - eller du kan köpa hela lån. Det innebär att du kan sprida en investering på 10 000 dollar över så många som 400 olika låneanteckningar.

Det kan ge utmärkt investering diversifiering, sprida dina pengar över så många lån att standard på en - eller till och med flera - inte kommer att väsentligt skada din portfölj. Men samtidigt, Det är också en mardröm för investeringshantering! Det kan vara komplicerat nog att hantera en aktieportfölj som rymmer 20-30 aktier, men föreställ dig en utlåningsportfölj som innehåller hundratals enskilda investeringar?

Det här är anledningen till att investeringar i mjukvarutjänster har utvecklats av peer-to-peer. De gör att du kan hantera en portfölj som innehåller hundratals eller till och med tusentals olika låneanteckningar. I många fall är allt du behöver för att fastställa kriterierna för de lån du väljer att investera i, och programvarutjänsten för peer-to-peer kommer att hantera alla mekanismer i processen för dig. Det inkluderar både köp och försäljning av enskilda låneanteckningar.

Det är ett viktigare förvaltningsverktyg än du antar, om du inte redan har erfarenhet av att försöka hantera en stor portföljportfölj för peer-to-peer. Medan den grundläggande idén att investera i peer-to-peer-utlåningsplattformar är enkel är den faktiska processen vanligtvis inte.

En del av anledningen är hur utlåningsprocessen fungerar. När du lånar pengar till någon, finns det en viss term för lånet. Eftersom låntagaren gör månatliga utbetalningar på lånet - som består av både huvudstol och ränta - avskrivs lånet och faller hela tiden till noll vid slutet av låneperioden. Till skillnad från aktier är låneinvesteringar självavvecklande. När du har gjort lånet börjar det omedelbart bli mindre.

Därför är det viktigt att du har ett system på plats som gör att du kan återinvestera den återbetalade chefen regelbundet. Om du inte gör det, kommer hela din portfölj i slutändan att falla i värde, hela vägen till noll. Och om du tar månatliga lånebetalningar som inkomst, kommer din portfölj att betala ut helt - hela vägen ner till noll - efter det att de senaste lånen har betalats fullt ut.

Det innebär att investeringar i jämlikhet är en process att ständigt söka en investering i nya lån för att ersätta de som betalas ut.

I teorin, eftersom ett genomsnittligt peer-to-peer-lån har en femårsperiod, om du har en $ 10.000-portfölj som innehåller 400 låneanteckningar, måste du köpa 80 nya låneanteckningar varje år, bara för att hålla din portfölj fullt investerad.

Det är mycket att köpa, och mycket detaljer. Men det är vad peer-to-peer investeringar mjukvarutjänster kan hantera för dig.

Här är några av de bästa peer-to-peer-investeringarna mjukvarutjänster tillgängliga:

NSR Invest

NSR Invest grundades 2011 och är en sådan peer-to-peer-investeringstjänst som finns tillgänglig. Den är tillgänglig för både investeringsrådgivare och enskilda investerare. Programvaran fungerar direkt med stora peer-to-peer långivare, inklusive Lending Club, Prosper och Funding Circle. NSR Invest arbetar med tusentals kunder som investerar mer än 100 miljoner dollar på peer-to-peer-plattformar.

Vad tjänsten gör är först och främst att hjälpa dig att välja rätt strategi för att hantera dina investeringar i jämförelse med varandra. Det ger dig tillgång till egna kreditstrategier, institutionell klasshandelsteknik och sömlös synlighet och rapportering. Tjänsten hjälper dig med val av lån, riskhantering och ombalansering.

De har också personer på personal som kan hjälpa dig i din peer-to-peer-satsning när du behöver hjälp. Faktum är att deras experter är tillgängliga via telefon, email och livechatt. Och för vad det är värt är NSR Invest en SEC Registered Investment Advisor.

För att kunna använda tjänsten behöver du en minsta kontostorlek på $ 10.000 för ett fullt administrerat konto, eller minst $ 5000 för ett självstyrt konto. Bäst av allt hanteras de första $ 20.000 i ditt konto utan kostnad och du kan lära dig mer i vår NSR Invest-recension.

LendingRobot

Seattle baserade LendingRobot är en tjänst som automatiserar låneinvesteringar för enskilda investerare. Faktum är att de hävdar att de hittills har hanterat nästan 2 miljoner investeringsorder. De gör det på ett sätt som är både enkelt och kostnadseffektivt, vilket bidrar till att skapa den bästa kombinationen av hög avkastning och låg risk. De gör det genom att kombinera molnteknik med maskininlärningsalgoritmer.

Vi täcker hela företaget i vår Lending Robot recension, men här är kortfattat. LendingRobot startar genom att ansluta till ditt befintliga utlåningskonto med peer-to-peer-utlåningswebbplatser, såsom Lending Club, Prosper eller Funding Circle. Du anger din riskprofil och låt sedan LendingRobot tillämpa en anpassad, maskininlärningsbaserad strategi som fungerar bäst för dig.

Verktyget redovisar när nya lån är tillgängliga och köper automatiskt lån som matchar din specifika riskprofil. LendingRobot kan även sälja dina befintliga låneanmärkningar, eller till och med köpa redan utgivna lån på en sekundärmarknad.

Programvaran gör att du kan skapa en uppsättning-och-glöm-det-investeringsstrategi, som automatiskt hanterar köp och försäljning av låneanteckningar.Det kommer också att låta dig se din portfölj, komplett med förväntad avkastning och kassaflödesprognoser.

LendingRobot är också ekonomiskt att använda. De första $ 5.000 i din peer-to-peer låneportfölj hanteras gratis. Saldon över $ 5 000 debiteras en årlig ränta på 0,45%. Det är nära avgift som många robo-rådgivare tar ut för investeringar i börshandlade fonder och långt under vad du ska betala för en traditionell investeringsrådgivare.

BlueVestment

BlueVestment är en peer-to-peer-investeringstjänst som fungerar specifikt med Lending Club. Det ger snabb investering, flera konto support, bekväm kontohantering - och enkla och enkla att förstå verktyg för att driva dina investeringsstrategier.

BlueVestment hanterar ditt Lending Club-konto genom att utföra alla investeringsåtgärder på dina räkning. Det innebär att de kommer att behöva få tillgång till ditt Lending Club-konto, så du måste tillhandahålla din Lending Club-konto-API-information. Därefter arbetar tjänsten kontinuerligt hela dagen för att maximera tillgången till nya lån.

BlueVestment ger dig tillgång till alla lån när de blir offentligt tillgängliga. Och genom att skapa lånefilter, samt avancerade lånefilter (med upp till 90 olika mätvärden) kan du genomföra din investeringsstrategi sömlöst. Det gör det också möjligt för dig att prioritera dina lånefilter så att du får de bästa noterna först samt att ange det dollarn som du ska investera per notering.

BlueVestment ger dig $ 1 000 gratis investering varje månad, och det finns ingen årlig avgift och ingen avgift för pengar som investeras i kontanter. De tar ut en låg servicegebyr på mellan 0,20% och 0,45% per investering. Vår BlueVestment recension visar dig också hur plattformen låter dig få krediter för debiterade noteringar (och det kommer att hända när du investerar i hundratals olika lån).

PeerCube

PeerCube grundades 2011 och är en peer-to-peer-investeringstjänst som fungerar med både individer och institutioner. Företaget arbetar för att hantera konton med Lending Club och Prosper, även om de också arbetar med andra peer-to-peer-plattformar i Kanada och Japan.

Tjänsten fungerar genom att skapa ett lånefilter som väljer de lån du vill investera i. Men du kan också skapa så många filter som du vill. Standardkriterier ställs in för varje filter, men du kan skapa och spara så många filter som du vill, samt ändra parametrarna inom varje filter.

Filtrarna gör det möjligt att sifta genom de många lån som finns tillgängliga på antingen Lending Club eller Prosper, och för att begränsa de bästa investeringsvalen baserat på de kriterier du väljer, inklusive låneformål, lånefrekvens och låntagarens plats. Detta gör att du kan para ner antalet anteckningar, vilket gör det enklare för dig att välja de som du vill ha.

Du kan visa upp till 100 filtrerade anteckningar åt gången, och appen visar dig finansieringsfältet för finansiering av andra långivare. Det ger dig möjlighet att hoppa på en låneanteckning som snabbt kan rita investeringsintressen. Om du gillar ett lån måste du helt enkelt klicka på "Låna", och ordern kommer att placeras.

PeerCube har också sin proprietära Riskindex, även känd som a Låneupplevelseindex, eller BLE-index. PeerCube använder 19 attribut vid beräkningen av indexet, inklusive räntan, FICO-sortimentet och låneperioden. Den producerar sedan ett poäng som anger sannolikheten för lånets standard, baserat på tidigare erfarenheter inom de 19 attributen.

Riskindexet är inte detsamma som en kreditbetyg som tilldelas av peer-to-peer-utlåningsplatserna själva; I själva verket överväger riskindexet inte ens kreditbetyg vid beräkningen av indexet. Det ger investeraren ett extra lager av riskbedömning i ett försök att hålla låneinställningarna till ett absolut minimum. Detta är viktigt eftersom standardräntorna påverkar avkastningen på dina investeringar. Du vill alltid leta efter de bästa betalande noterna, men också de som har minst sannolikhet för misstag.

Peer Lending Server

Peer Lending Server är en annan peer-to-peer-investeringstjänst. Det fungerar bara med Lending Club, och tjänsten är helt fri att använda.

Appen kan installeras på cirka 10 minuter, och den använder också en set-it-and-forget-it-filosofi för att hantera dina investeringar. Peer Lending Server gör det möjligt för dig att välja specifika filter som gör att du kan sätta igång nya lån, hitta anteckningar som du vill investera i.

Tjänsten inriktar sig tungt på låneobligationer, som den anser vara den enskilt viktigaste faktorn i jämlikhet. Appen kan filtrera lån på en bråkdel av en sekund så snart nya lån är listade. De använder historiska analyser ger aktuell och prognostiserad avkastning på investeringar, för att maximera avkastningen samtidigt som risk minimeras. Detta gör det möjligt att helt enkelt bokstavligen välja att köpa de bästa lånen till investeringar.

Tjänsten ger också portföljanalys. Detta ger dig det nuvarande läget för alla låneanmärkningar som du har i din portfölj, inklusive nådeperioder. Det kan bryta ner ett lån betalnings schema, från grace period till 16 till 30 dagar sen. Detta ger dig en mer exakt bedömning av var dina lån verkligen är.

Ränta Radar

Ränta Radar är en annan mjukvaruförsörjningstjänst som fungerar uteslutande med Lending Club. Det arbetar för att ge dig högränta lån med lägre risker för bättre avkastning. Det är ännu en investeringstjänst som erbjuds gratis - åtminstone under de första 30 dagarna.

De tillhandahåller statistiska verktyg som gör att du kan utforma dina egna investeringsstrategier, eller att använda en av sina fördefinierade modeller.Du kan välja antingen konservativa strategier, ge avkastning på mellan 6% och 10% eller mycket aggressiva strategier som kan ge avkastning på mellan 15% och 20% (alla avkastningar är netto alla förlustnivåer, vilket innebär att de kommer att minskas med lån standardinställningar inom din portfölj).

Du kan skapa lånefilter, då ta hänsyn till husägare (egen, inteckning, hyra), Lening Club kreditbetyg, lån termen, liksom andra kriterier. Appen har avancerade verktyg, till exempel Cash Flow Generator, spara och hämta strategier, övervaka Strategi prestanda, Lån Beskrivning ordfrekvens analysator, samt varningar.

Appen låter dig också spåra alla anteckningar som du har investerat i, från tidpunkten för din initiala investering tills lånet är helt avbetalt. Du kan också använda appen för att skanna befintliga lån som finns tillgängliga via FolioFn Listings på Lending Club.

Peer-to-peer-investeringar blir snabbt en populär investering, särskilt eftersom räntorna på ränteplaceringar är så låga. Peer-to-peer-investeringar gör att du kan tjäna mycket högre avkastning på din investering. Men processen kan vara lite komplicerad om du försöker hantera den manuellt. Det är vad peer-to-peer investerar mjukvarutjänster är för, och de som listas ovan är bland de bästa inom branschen.

Titta pÄ videon: Hur fungerar Peer to Peer Lending i Indien. Rupaiya Exchange

PopulÀra InlÀgg

Kategori Finansiera, NĂ€sta Artikel

" width="370" height="280" alt="Amazon Student vs Amazon Prime: Hur Àr de olika?"/>
Finansiera

Amazon Student vs Amazon Prime: Hur Àr de olika?

Ett populÀrt sÀtt att spara pengar pÄ Amazon Àr genom att prenumerera pÄ Amazon Prime, eftersom du fÄr gratis tvÄ dagars frakt, obegrÀnsad media streaming och exklusiva rabatter. Om du Àr en högskolestudent kan du njuta av dessa premiefördelar till hÀlften av kostnaden. Som du kommer att upptÀcka finns det nÄgra skillnader mellan Amazon-medlemmarna och Amazon Prime-medlemskapsplanerna.
LĂ€s Mer
GF ¹ 054: Faller inte offer för finansiell komplikation
Finansiera

GF ¹ 054: Faller inte offer för finansiell komplikation

Http://traffic.libsyn.com/goodfinancialcents/GFC_054_Financial_Complacency__.mp3 "Oavsett vad du gör, bli inte sjÀlvmodig över din omgivning". Det var en varning som vi alla fick innan vi blev utplacerade till Irak 2005. Vi hörde det frÄn vÄra förutbildningsutbildare. Vi hörde det frÄn vÄra högre rangordnade tjÀnstemÀn.
LĂ€s Mer
4 sÀtt att tjÀna pengar pÄ Internet
Finansiera

4 sÀtt att tjÀna pengar pÄ Internet

Om du gör din forskning hittar du det finns mÄnga sÀtt att tjÀna pengar pÄ internet. Vissa Àr lÀtta, medan andra kan vara lite knepiga. Precis nÀr du tror att du har rÀknat ut det bÀsta sÀttet att tjÀna pengar, kan det förÀndras i ögonkontakt. PÄ grund av de snabba tekniska ökningarna finns det nya metoder och tekniker för att tjÀna pengar pÄ Internet varje dag.
LĂ€s Mer